述東西方家族辦公室的差異
當今中國，家族辦公室這個詞越來越高頻次的出現(xiàn)在人們的視野里，那么，什么是家族辦公室呢？今天小編給大家做個基本面的普及，讓大家一起來認知家族辦公室及其功能。最早的家族辦公室可以追溯到古羅馬時期的“大管家”制度；從古至今家族辦公室經(jīng)歷了以下三個階段：
時至今日，家族辦公室的服務范疇已非常廣泛，包括家族財富管理、家企治理與傳承、子女教育、稅務規(guī)劃、慈善事業(yè)等。
隨著資本市場的蓬勃發(fā)展和富裕人群數(shù)量的快速上升,以及第三次分配共同富裕的政策，家族辦公室的服務模式將會越來越受到高凈值人士以及各類金融機構(gòu)的關(guān)注。
然而，家族辦公室在我國仍處于萌芽階段，各項制度仍不完善，緯博海外家辦作為涉外投資咨詢行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)，在2016年就率先親歷家族辦公室的探索與實踐，2019年已完成服務結(jié)構(gòu)的初步升級與部署，成為了家族辦公室的服務者和踐行者，我們在不斷的學習及服務財富家族的過程中了解到東西方家族因為人文背景，財富積累的過程，以及傳承觀念的不同，對于理財和傳承理念有著本質(zhì)的區(qū)別，今天小編就來給大家分析一下：
一、富裕家族人口結(jié)構(gòu)差異
以中國為例，中國的億萬富翁群體，相比西方的來說要年輕得多。他們的平均年齡為56歲，其中有超過20%小于50歲，而全球在這一比例上為10%。
二、家族辦公室的保密性
據(jù)瑞銀與坎普登聯(lián)合發(fā)表的亞洲區(qū)家族辦公室研究報告顯示，與國外富豪相比，亞太地區(qū)的富豪家族對保密性具有更加嚴苛的要求。即使是在非正式場合的討論，亞太家族富豪也不愿意更多地涉及家族治理、代際傳承和財富管理等私密性話題。此外，在對家族辦公室目標重要性排序的調(diào)查中，保密性要求位列榜首，緊隨其后的分別為風險分析和投資績效分析。而與西方發(fā)達國家不同，禮賓服務、遺產(chǎn)規(guī)劃和慈善機構(gòu)設(shè)立暫被亞太富豪認為是“最不重要”的三項，顯示出中西方富豪在家族辦公室服務中存在的較大偏好差異。
三、家族成員參與度
瑞銀與坎普登的調(diào)查顯示，受強烈的家族觀念影響，亞太地區(qū)超級富豪積極推動家族成員參與到家族辦公室的管理中。與歐洲依靠專業(yè)化團隊管理的模式不同，亞太地區(qū)家族成員在家族辦公室中的占比遠高于其他地區(qū)。在亞太地區(qū)，六成以上的家族辦公室有富豪家族的成員參與，職位上至首席執(zhí)行官和投資總監(jiān)，下至實習生均有涉及。
四、溝通文化
家族辦公室傳承法律結(jié)構(gòu)較復雜。在西方的家辦中，其直接溝通的文化也傾向于用直截了當?shù)姆苫蚱跫s式方法來溝通，盡管這是一個本質(zhì)上復雜的過程。相比之下，在東方，許多家族辦公室在繼承問題上往往不習慣被公開討論。
五、對于家族辦公室的關(guān)注點不同
歐美的財富家族在設(shè)立家族辦公室的時候主要關(guān)注傳承，即如何使家族的財富最大化及安全的傳承給下一代，所以稅務籌劃是非常重要的一個環(huán)節(jié)。而亞洲的家辦通常是一些年紀較輕的企業(yè)家，其中很多為中國高凈值人群，因此他們對于投資增值這一塊的重視要遠高于西方家族。
六、資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)和回報期望
在過去十年里，私募、債權(quán)投資在家辦中熱情高漲。但是東西方在回報這一理念上還是有著顯著的差異。西方家族辦公室似乎更傾向于投資組合的資產(chǎn)類別多元化，而東方則更注重于資產(chǎn)回報最大化。因此，亞洲家辦目前更愿意去投資那些熟悉行業(yè)的早期投資。因此，東方的家族辦公室往往比較偏好于成長型資產(chǎn)。
七、慈善事業(yè)在家族辦公室的關(guān)注度
在西方，慈善事業(yè)和投資目標往往交織在一起。環(huán)境、社會和治理 (ESG) 戰(zhàn)略的興起加強了這種前景。在亞洲，家族辦公室傾向于將慈善和投資區(qū)別開來。家族辦公室活動在東方更為謹慎和保守，因此對慈善工作的關(guān)注度還是處于一個較低的階段。
總之，不同的家族需求不同，所搭建的家族辦公室架構(gòu)也會不同，如果一味的照搬西方的經(jīng)驗，那就會出現(xiàn)“需求錯配”，但是如果完全無視西方經(jīng)驗，那么家辦注定會走很多“歪路”，使其運營效率大大降低。
緯博集團下屬的WILFO將海外家族財富辦公室理念引進中國，并結(jié)合中國國情與政策，不斷探索完善出一套適合于中國家族財富，家族治理，二代成長與傳承，慈善規(guī)劃的聯(lián)合家族辦公室服務模式，旨在幫助高凈值人士站在更高的認知層面做好家族的“守富、傳富及傳承”。
在即將到來的緯博海外家辦25周年慶之際，我們將集結(jié)中外專家為大家?guī)硪粓鲇嘘P(guān)家族辦公室探討的思想盛宴，歡迎有興趣的小伙伴聯(lián)系我們參與盛會！
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